چگونه یک بروکر مناسب انتخاب کنم؟

کد خبر: ۷۷۴۷۵۸

تاریخ: ۲۰ فروردين ۱۴۰۳ - ۱۰:۵۶

بروکر یک واسطه‌گر در امور مالی است که به عنوان میانجی بین خریدار و فروشنده در بازارهای مختلف عمل می‌کند. بروکرها معمولاً در اجرای معاملات مالی مختلف از جمله خرید و فروش اوراق بهادار، ارزهای خارجی، کالاها و سایر دارایی‌ها نقش دارد.

بروکرها معمولاً از کمیسیون‌ها و اسپرد معاملات کسب درآمد می‌‎‌کنند. کمیسیون‌ها می‌توانند به صورت ثابت، متغیر یا ترکیبی از هر دو باشند. انتخاب بهترین بروکر فارکس به دلیل نوع سرمایه‌گذاری، استراتژی معاملاتی و نیازهای مالی بسیار حائز اهمیت است. بروکرها باید رگوله و دارای مجوز باشند.

معرفی مهم ترین معیارها در انتخاب بهترین بروکر فارکس

اگر به تجربه‌های تریدرهای باسابقه گوش دهید، خواهید دید که بسیاری از آنان تجربه‌هایی از تخلفات بروکرهای کم‌اعتبار یا کلاهبردار در بازار فارکس دارند. بروکرهایی که با استفاده از تبلیغات فراوان و ابزارهای پیشرفته، افراد کم‌تجربه و تازه‌کار را جذب کرده و آنها را به سوی مخاطرات مالی هدایت می‌کنند.

در کنار بروکرهایی که ممکن است مشکلات متعددی برای شما به وجود آورند، بروکرهایی نیز وجود دارند که با خدمات و اعتبار مناسب، به شما اطمینان می‌دهند که معاملات خود را با آن‌ها انجام دهید.

انتخاب بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان اولین گام برای ورود به بازار معاملاتی است.

نکات مهم در انتخاب بهترین بروکر فارکس

در این بخش، به بررسی چند نکته مهم در زمان انتخاب بهترین بروکر فارکس پرداخته شده است.

۱. لازم است بروکر، کارگزار رسمی برای بستر فارکس باشد

بروکرهای رسمی فارکس یکی از مهم‌ترین ارکان در معاملات مالی هستند. این بروکرها مجوزهای رسمی از مراجع نظارتی و مالی دریافت کرده‌اند و زیر نظر این مراجع فعالیت می‌کنند. این مراجع می‌توانند شامل سازمان‌ها و ادارات مالیاتی، بانک‌های مرکزی و مراجع نظارتی مالی مربوط به هر کشور باشند.

این بروکرها باید الزامات قانونی و مجوزهای لازم را داشته باشند تا بتوانند به عنوان یک معامله‌گر به فعالیت خود ادامه دهند. این موارد شامل مجوزهای رسمی برای ارائه خدمات مالی، حساب‌های امنیتی برای حفاظت از سرمایه‌های مشتریان و پایبندی به استانداردهای اخلاقی و حرفه‌ای است.

بروکرهای رسمی فارکس معمولاً اطلاعات مربوط به مجوزهایشان را در وب‌سایت خود قرار می‌دهند. به معامله‌گران اجازه می‌دهند تا قبل از انتخاب، مطالعه‌ای دقیق از وضعیت قانونی و مجوزهایشان داشته باشند.

انتخاب یک بروکر رسمی فارکس با مجوزهای قانونی معتبر می‌تواند اعتماد را برای معامله گران به ارمغان آورد.

بروکرهای رسمی فارکس معمولاً به دو دسته اصلی تقسیم می‌شوند:

بروکرهایECN (Electronic Communication Network)

ECN بروکرهایی هستند که اتصال مستقیم معامله‌گران به بازارهای بین‌بانکی فارکس را فراهم می‌کنند.

این بروکرها از روش‌هایی مانند نمایش عمق بازار و اجرای معاملات با فرآیند STP (Straight Through Processing) استفاده می‌کنند.

معمولاً از کارمزد به عنوان هزینه خدمات خود استفاده می‌کنند در نتیجه هزینه‌های پایین‌تری نسبت به انواع دیگر بروکر دریافت می‌کنند.

بروکرهای MM (Market Maker)

بروکر MM بروکرهایی هستند که خود به عنوان طرف معامله در معاملات مشارکت دارند و بازار خود را ایجاد می‌کنند.

این نوع اغلب از یک مدل STP (Straight Through Processing) یا مدل Dealing Desk استفاده می‌کند.

بروکرهای رسمی فارکس ممکن است بر اساس ویژگی‌های دیگری طبقه‌بندی شوند. از جمله مهم‌ترین این موارد می‌توان به حداقل سرمایه مورد نیاز، نوع اجرای معاملات (انسانی یا خودکار)، پلتفرم معاملاتی ارائه شده و خدمات اضافی ارائه شده مانند آموزش، تحلیل و پشتیبانی مشتریان اشاره کرد.

2. وجود اسپرد پایین در معاملات فارکس

اسپرد در بازار فارکس به تفاوت بین قیمت خرید و قیمت فروش یک جفت ارز اشاره دارد. این تفاوت به عنوان هزینه‌ی تعریف معامله برای معامله‌گران محاسبه می‌شود. اسپرد پایین به معنی کاهش تفاوت بین این دو قیمت است که به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا با هزینه کمتری معامله کنند.

وقتی که اسپرد پایین است، به معامله‌گران امکان معامله با هزینه کمتری را می‌دهد. زیرا تفاوت بین قیمت خرید و قیمت فروش در این میان کمتر است. دلیل این امر نیز تأثیر قابل توجه اسپرد بر روی هر معامله است. این تأثیر زمانی به بالاترین درجه می‌رسد که معاملات با حجم بالا صورت گیرد.

به‌طورکلی، هر چقدر که اسپرد پایین‌تر باشد، شرایط معامله برای معامله‌گران بهتر خواهد بود. در این راستا لازم است معامله‌گران به عوامل دیگری نظیر اجرای دقیق، امکانات پلتفرم، پشتیبانی مشتریان و موارد دیگر توجه نمایند تا تصمیم بهتری برای انتخاب بروکر اتخاذ کنند.

3. اهرم بالا در بروکرفارکس

«اهرم بالا» یا «لوریج بالا» در بروکر، به معنای ارائه امکانات معاملاتی با اهرم بالا توسط بروکر است. اهرم یا لوریج به معنای استفاده از سرمایه اضافی یا وام برای انجام معاملات است. وقتی اهرم بالا وجود دارد، معامله‌گران می‌توانند با استفاده از مقدار کمی از سرمایه خود، مقدار بیشتری از معاملات را انجام دهند.

بروکرهایی که اهرم بالا ارائه می‌دهند، به معامله‌گران امکان می‌دهند تا با استفاده از سرمایه کمتر، حجم بیشتری از معاملات را انجام دهند. این ویژگی به معامله‌گران امکان سود بیشتر در صورت موفقیت در معاملات را می‌دهد. با این حال، اهرم بالا، ریسک‌هایی به همراه دارد. اگر بازار به سمت معکوس حرکت کند، زیان‌ها نیز بیشتر خواهد بود.

معمولاً اهرم در فارکس با اعدادی مانند 1:100، 1:200 یا حتی 1:500 بیان می‌شود. به عنوان مثال، اگر شما از یک اهرم 1:100 استفاده کنید، به این معنی است که می‌توانید معامله ای با ارزش 100 برابر سرمایه خود انجام دهید. در این راستا لازم است باز هم به دقت تصمیم گیری کرده و ریسک‌ها را بسنجید.

4. روند سریع معاملات در بروکرفارکس

اجرای سریع معاملات یکی از اصولی‌ترین و مهم‌ترین عوامل در انتخاب بروکر فارکس است. این ویژگی برای معامله‌گران از اهمیت بالایی برخوردار است.

موقعیت‌یابی بهتر در بازار: با اجرای سریع معاملات، معامله‌گران می‌توانند به طور سریع به پوزیشن‌های مطلوب در بازار واکنش نشان دهند. این امر این امکان را برای کاربران فراهم می‌کند تا در زمان‌ مناسب، فرصت‌های معاملاتی موجود را مشاهده کرده و نهایت سودآوری را به دست آورند.

کاهش اثرات ضربه بازار: زمانی که اجرای معاملات به طور سریع انجام می‌شود، اثرات نوسانات سریع قیمت در بازار بر معاملات کم‌تر خواهد بود. این امر بدان معناست که نوسانات تاثیرات کمتری بر روی سودآوری بالقوه می‌گذارد.

تأثیر مستقیم بر استراتژی‌های معاملاتی: برخی از استراتژی‌های معاملاتی، به صورت مستقیم و به سرعت اجرای معاملات وابسته هستند. اگر اجرای سریع معاملات در دسترس نباشد، معامله‌گران ممکن است به سرعت نتوانند واکنش نشان دهند و از مزیت‌های استراتژی خود بهره‌مند شوند.

ایجاد اعتماد: بروکرهایی که امکان معامله سریع را برای کاربران فراهم کرده‌اند، اغلب به عنوان بروکرهای معتمد تلقی می‌شوند. این امر به معامله‌گران اطمینان می‌دهد که معاملات آن‌ها با سرعت و دقت بیشتری انجام می‌شود و بروکر موردنظر به طور کامل به حقوق آن‌ها پایبند است.

به طور کلی، اجرای سریع معاملات از اهمیت بسیاری برخوردار است و بروکرهایی که خدمات فوق را به کاربران خود ارائه می‌دهند، معمولاً توجه معامله‌گران را جلب می‌کنند.

5. رگولاسیون و مجوزهای قانونی

یکی از مهم‌ترین عوامل در انتخاب یک بروکر خوب، رگولاسیون و دریافت مجوزهای قانونی است. باید بررسی کنید که بروکر مورد نظر شما تحت نظارت کدام سازمان‌ رسمی و معتبر قرار دارد. بروکرهایی که تحت نظارت سازمان‌هایی همچون FCA (Financial Conduct Authority)، ASIC (Australian Securities and Investments Commission)، یا CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) می‌باشند، نسبت به سایر بروکرها، مطمئن تر هستند. این سازمان‌ها معیارهای سختی را برای اعطای مجوزهای فعالیت به بروکرها تعیین کرده و نظارت دقیقی بر روی فعالیت‌های آن‌ها دارند. انتخاب یک بروکر با رگولاسیون مناسب می‌تواند به شما اطمینان بدهد که سرمایه‌گذاری‌تان در معاملات فارکس به نحو قانونی و با احترام به استانداردهای بین‌المللی انجام می‌شود.

6. هزینه‌ها و کارمزدها

در انتخاب بهترین بروکر فارکس، هزینه‌ها و کارمزدها نیز نقش بسیار مهمی دارند. این هزینه‌ها شامل هزینه‌های معاملاتی مانند اسپرد، کمیسیون‌ها و هزینه‌های نگهداری حساب می‌شوند. همچنین، باید هزینه‌های برداشت و واریز پول نیز در نظر گرفته شود.

برای مثال، اسپرد به عنوان هزینه‌ای است که به صورت مستقیم از سود معاملات کسر می‌شود و لذا باید مقدار آن را بررسی کرد و با حجم معاملات خود مقایسه نمود. همچنین، کمیسیون‌ها و هزینه‌های نگهداری حساب نیز می‌توانند بر مبلغ سرمایه‌گذاری شما تأثیر بگذارند، بنابراین باید اطمینان حاصل کنید که این هزینه‌ها با استراتژی و حجم معاملات شما سازگار هستند.

همچنین، هزینه‌های برداشت و واریز پول نیز باید مورد توجه قرار گیرد زیرا ممکن است این هزینه‌ها به میزان زیادی به سود شما ضربه بزنند. انتخاب بروکری که هزینه‌ها و کارمزدهای مناسبی داشته باشد، می‌تواند به شما کمک کند تا سودآوری معاملات خود را افزایش دهید و موفقیت بیشتری را در بازار فارکس به دست آورید.

7. تنوع حساب در بروکر فارکس

تنوع در حساب بروکر به معامله‌گران امکان می‌دهد تا حسابی را انتخاب کنند که بهترین تطابق را با نیازها و استراتژی‌های خود داشته باشد. برخی از انواع حساب‌های فارکس عبارتند از:

حساب استاندارد: این نوع حساب برای معامله‌گران عمومی است و اغلب از اسپرد ثابت یا متغیر و حداقل سرمایه‌گذاری معینی پشتیبانی می کند.

حساب اسلامی در بروکر: این نوع حساب برای معامله‌گرانی است که به دنبال رعایت اصول شریعتی – اسلامی هستند.

حساب دمو: این نوع حساب یک حساب آزمایشی است که بدون نیاز به سرمایه‌گذاری واقعی برای کاربران ارائه می‌گردد. معامله‌گران می‌توانند با استفاده از این حساب، معامله در بازار فارکس را تست نمایند.

حساب VIP یا حساب حرفه‌ای: این نوع حساب برای معامله‌گران با حجم معاملات سطح تجربه بالا در نظر گرفته شده است. بیش‌تر این حساب‌ها دارای امکانات و خدمات ویژه‌ای هستند که به معامله‌گران کمک می‌کند تا تجربه‌ی بهتری در بازار کسب نمایند.

حساب میکرو: این نوع حساب برای معامله‌گرانی که می‌خواهند با مقدار سرمایه کمتر در این بازار چالش برانگیز به معامله بپردازند، مناسب است. این حساب‌ها به معامله‌گران امکان می‌دهد تا با ریسک کمتری به معامله در فارکس بپردازند.

جمع بندی

در نتیجه، انتخاب بهترین بروکر فارکس برای شروع معاملات یک انتخاب حیاتی است که نیازمند بررسی دقیق و شناخت وسیعی از ویژگی‌ها و امکانات مختلف است.

از جمله مهم‌ترین معیارهایی که در انتخاب بروکر باید در نظر گرفته شود، می‌توان به رگولاسیون، هزینه‌ها و کارمزدها، امکانات معاملاتی، امنیت و حفاظت اطلاعات، پشتیبانی و خدمات مشتریان، سابقه و شهرت، آموزش و ابزارهای تحلیلی، رابط کاربری و تجربه کاربری اشاره کرد.

با توجه به این موارد و بررسی دقیق، انتخاب بهترین بروکر فارکس می‌تواند به شما کمک کند تا در معاملات خود موفقیت بیشتری داشته باشید و به طریقه‌ای مطمئن‌تر و موثرتر به بازار فارکس وارد شوید.