هر آنچه باید درباره سرمایه‌گذاری در معامله طلا بدانید

ارزش دلار، قیمت نفت و بازارهای سهام از مهم‌ترین عواملی هستند که بر قیمت جهانی طلا تأثیر می‌گذارند.

کد خبر: ۸۹۱۳۸۴

تاریخ: ۰۱ آبان ۱۴۰۴ - ۱۲:۰۴

الجزیره نوشت: ارزش دلار، قیمت نفت و بازارهای سهام از مهم‌ترین عواملی هستند که بر قیمت جهانی طلا تأثیر می‌گذارند.

طلا در ماه اکتبر/تیر ۲۰۲۵ به سطوح رکوردی بالای ۴۳۸۰ دلار رسید که تحت تأثیر عوامل اقتصادی و ژئوپولیتیکی بود. این وضعیت باعث شد سرمایه‌گذاران فردی، مؤسسات و حتی بانک‌های مرکزی به خرید بیشتر این فلز گرانبها ترغیب شوند.

طلا در طول زمان یکی از مهم‌ترین فلزات گرانبها به شمار رفته و در مقایسه با سکه‌ها یا انواع دیگر دارایی‌ها جایگاه ویژه‌ای در اقتصاد جهانی دارد. سرمایه‌گذاران از طلا به عنوان وسیله‌ای برای محافظت در برابر تورم یا انتقال ثروت از نسلی به نسل دیگر استفاده می‌کنند.

روش‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری در طلا وجود دارد؛ از خرید و نگهداری فیزیکی شمش‌های طلا گرفته تا معامله طلا از طریق قیمت‌های نقدی و آتی، و همچنین خرید سهام و صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس‌های جهانی.

وب‌سایت "فوربز" گزارشی منتشر کرده که توسط داک دیوید تریس نوشته شده و در آن توضیح داده شده که چگونه می‌توان در طلا سرمایه‌گذاری کرد و روش‌های مختلف آن چیست.

سرمایه‌گذاری یا معامله… کدام بهتر است؟

ابتدا گزارش تفاوت میان سرمایه‌گذاری در طلا و معامله آنلاین را توضیح داده و تأکید کرده که هر نوع سرمایه‌گذاری اهداف متفاوتی دارد.

مزایای معامله طلا

گزارش اشاره کرده است که سرمایه‌گذاران معمولاً در موارد زیر به معامله طلا می‌پردازند:

شرط‌بندی بر افزایش یا کاهش قیمت طلا

کسب سود بدون نیاز به مالکیت فیزیکی طلا و ذخیره آن

تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری

محافظت در برابر تورم

مزایای سرمایه‌گذاری در طلا

سرمایه‌گذارانی که خرید فیزیکی طلا را ترجیح می‌دهند، معمولاً به دلایل زیر اقدام می‌کنند:

تمایل به مالکیت واقعی شمش‌های طلا

سرمایه‌گذاری بلندمدت یا انتقال ثروت به فرزندان

معافیت از پرداخت مالیات

محافظت در برابر تورم و استفاده از طلا به عنوان وسیله‌ای امن برای پس‌انداز

تمایل به ساختن یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع

عوامل مؤثر بر قیمت طلا

قبل از شروع سرمایه‌گذاری در معامله طلا از طریق اینترنت و پلتفرم‌های مخصوص، باید با عوامل مؤثر بر قیمت جهانی طلا آشنا شوید:

ارزش دلار: افزایش یا کاهش ارزش دلار روی قیمت طلا تأثیر می‌گذارد، زیرا قیمت طلا بر اساس دلار تعیین می‌شود و بین این دو رابطه قوی وجود دارد. افزایش ناگهانی ارزش دلار معمولاً تأثیر منفی بر قیمت طلا دارد.

قیمت جهانی نفت: قیمت نفت و طلا به دلیل ارزش دلار و وجود آن به عنوان معیار، با یکدیگر ارتباط نزدیکی دارند. افزایش قیمت نفت خام باعث افزایش تورم شده و این موضوع بر قیمت طلا تأثیر می‌گذارد.

بازارهای سهام جهانی: با توجه به اینکه طلا یک سرمایه امن برای سرمایه‌گذاران است، کاهش ناگهانی در بازارهای مالی جهانی غالباً باعث هجوم سرمایه‌گذاران به خرید طلا می‌شود.

بانک‌های مرکزی: این نهادها برای تنظیم ذخایر خود و حفظ ثبات ارزش پول کشورشان طلا خریداری می‌کنند، که این امر منجر به افزایش قیمت طلا می‌شود.

روش‌های معامله طلا از طریق اینترنت

در گزارشی دیگر که توسط وب‌سایت "آدمیرال مارکت" منتشر شده و توسط براندي ای بلاکلیر نوشته شده است، روش‌های مختلف معامله طلا از طریق پلتفرم‌های آنلاین توضیح داده شده است:

۱. معامله طلا در قراردادهای آتی

هر قرارداد شامل ۱۰۰ اونس طلا است.

قرارداد آتی توافقی بین دو طرف برای خرید و تحویل کالا در زمان مشخصی در آینده است.

سرمایه‌گذاری در قراردادهای آتی برای مبتدیان توصیه نمی‌شود، زیرا ممکن است ریسک بالایی داشته باشد و باعث از دست رفتن سرمایه شود، هرچند امکان کسب سود زیاد هم وجود دارد.

مثال: با هر حرکت یک دلاری شاخص، ۱۰۰ دلار سود یا ضرر ایجاد می‌شود. اگر قرارداد طلا خریداری کرده‌اید و قیمت ۱۰ دلار افزایش یابد، سود شما ۱۰۰۰ دلار خواهد بود، ولی اگر قیمت برخلاف جهت شما حرکت کند، ۱۰۰۰ دلار ضرر خواهید کرد.

مزایا:

امکان معامله ۲۴ ساعته

استفاده از اهرم مالی بالا

کسب سود زیاد در زمان کوتاه

معایب:

قراردادهای آتی تاریخ انقضا دارند و نگه‌داشتن طولانی مدت معامله ممکن نیست

نیاز به سرمایه اولیه زیاد

استفاده از اهرم مالی می‌تواند ضررهای بزرگتری نسبت به سرمایه اولیه ایجاد کند

۲. سهام شرکت‌های طلا

این نوع سرمایه‌گذاری رایج‌ترین روش برای معامله آنلاین طلا است و شامل خرید و فروش سهام شرکت‌های معدنی جهانی می‌شود.

مزایا:

افزایش قیمت سهام همراه با افزایش قیمت طلا به دلیل افزایش تقاضا

معایب:

قیمت سهام همیشه با قیمت طلا مطابقت ندارد، زیرا شرکت‌ها ممکن است با مشکلات فنی یا خسارات دیگر روبه‌رو شوند

۳. صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در طلا (ETFs)

ETFها صندوق‌هایی هستند که در بورس معامله می‌شوند و برای دنبال کردن قیمت یک دارایی، شاخص یا مجموعه‌ای از سهام طراحی شده‌اند.

ETFها یکی از مهم‌ترین روش‌های غیرمستقیم سرمایه‌گذاری در طلا هستند.

مزایا:

تنوع سبد سرمایه‌گذاری با ابزارهای مالی مختلف

سرمایه‌گذاری بدون نیاز به نگهداری فیزیکی طلا

معایب:

پرداخت کمیسیون نسبتاً بالا در مقایسه با دیگر روش‌های معامله

برخی از ETFهای طلا با مشکل نقدینگی مواجه‌اند که خرید و فروش آنها را دشوار می‌کند