لیست ۱۰ صندوق سرمایه گذاری پرسود در ایران + مقایسه سود و بازدهی

کد خبر: ۸۹۹۱۹۸

تاریخ: ۱۹ آذر ۱۴۰۴ - ۱۰:۵۳

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری، یکی از بهترین راهکارها برای رشد ارزش دارایی و دستیابی به سودی مطمئن است. با این حال، انتخاب صندوق مناسب نیازمند بررسی دقیق عملکرد و بازدهی هر یک از آنهاست. به همین دلیل در ادامه لیستی از صندوق های پرسود در ایران به شما ارائه می‌کنیم تا بتوانید مطمئن‌تر انتخاب کنید. همچنین ویژگی‌های صندوق های آی بی شاپ از جمله گنجینه زرین شهر را به عنوان بزرگترین صندوق درآمد ثابت کشور به شما معرفی می‌کنیم.

کدام صندوق های سرمایه گذاری در ایران پرسود هستند؟

آی بی شاپ، به‌عنوان اولین مرکز سرمایه‌گذاری آنلاین در ایران، نیازهای افراد مختلف را در نظر گرفته و مجموعه‌ای متنوع از صندوق‌های سرمایه‌گذاری را ارائه می‌دهد که شما می‌توانید با توجه به اهداف خود از بین آنها انتخاب کنید. این صندوق‌ها عبارت‌اند از:

گنجینه زرین شهر: صندوق درآمد ثابت است که از مهرماه سال ۱۳۹۰ فعالیت خود را آغاز کرده و در حال حاضر به‌عنوان بزرگ‌ترین صندوق مشترک سرمایه‌گذاری کشور، با دارایی تحت مدیریت بیش از ۵۰۰ هزار میلیارد ریال و با مدیریت شرکت تأمین سرمایه تمدن فعالیت می‌نماید. این صندوق با سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی، سودی پایدار و کم‌ریسک دارد که البته از سپرده‌گذاری در بانک بیشتر است. سود سالانه این صندوق با فعال کردن گزینه صدور از محل سود، به ۲۸.۲ درصد می‌رسد.

اندوخته توسعه صادرات آرمانی: صندوقی از نوع درآمد ثابت است که از سال ۹۴ فعالیت خود را آغاز کرده و برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که به دنبال سود پایدار و کم‌ریسک و بالاتر از نرخ سود بانک هستند. سود سالانه این صندوق نیز با فعال کردن صدور از محل سود به ۲۸.۲ درصد می‌رسد.

تداوم اطمینان تمدن: این صندوق نوعی صندوق درآمد ثابت و از نوع ETF یا قابل معامله در بورس می‌باشد که شما می‌توانید واحدهای ان را به راحتی در سامانه iBshop.ir خرید و فروش کنید. سود سالانه این صندوق ۳۳٪ است.

پاداش اعتماد تمدن: یکی دیگر از صندوق های درآمد ثابت آی بی شاپ است که سود سالانه‌ی آن ۳۰٪ است. این صندوق از سال ۹۶ فعالیت خود را آغاز کرده و سود آن بر اساس تفاوت قیمت در زمان صدور و ابطال محاسبه می‌شود.

ثروت آفرین تمدن: صندوقی سهامی است که با سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های بورسی، سود بالاتری به همراه دارد. البته ریسک این صندوق از صندوق‌های درآمد ثابت بالاتر است. صندوق ثروت آفرین تمدن از زمان تاسیس یعنی سال ۹۱ تا اردیبهشت ۱۴۰۳ بیش از ۷۳۰۰ درصد سود برای سرمایه‌گذاران داشته است.

گوهر نفیس تمدن: این صندوق از نوع مختلط بوده و از سال ۱۳۹۲ تاسیس شده است. دارایی‌های صندوق گوهر نفیس تمدن به این صورت تقسیم می‌شود که حداقل ۴۰ و حداکثر ۶۰ درصد آن به سهام و مابقی به سپرده بانکی و اوراق با درآمد ثابت اختصاص می‌یابد. این صندوق از زمان تاسیس تا اردیبهشت ۱۴۰۳ بیش از ۲۴۰۰ درصد سود داشته است.

طلای تابان تمدن: این صندوق برای افرادی مناسب است که به دنبال سرمایه‌گذاری در طلا هستند و نمی‌خواهند ریسک خرید طلای فیزیکی را متحمل شوند. بیش از ۸۰ درصد دارایی صندوق طلای تابان تمدن به گواهی شمش طلا اختصاص می‌یابد و سرمایه‌گذاری در این صندوق ریسک بسیار پایینی دارد.

صندوق های سرمایه گذاری آی بی شاپ یک روش مطمئن و آسان برای سرمایه‌گذاری هستند که همه‌ی افراد با هر مقدار دارایی می‌توانند در آ‌نها سهیم شوند.
همچنین طبق آخرین اطلاعات وبسایت فیپیران ، صندوق‌های زیر بیشترین بازدهی سالانه را در کشور داشته‌اند.

نام صندوق

نوع صندوق

سود سالانه

اختصاصی بازارگردانی آوای زاگرس

صندوق بازارگردانی

96.75 ٪

طلای عیار مفید

صندوق مبتنی بر سپرده کالایی

82.38 ٪

کیمیا زرین کاردان

صندوق مبتنی بر سپرده کالایی

82.33 ٪

گواهی سپرده سکه طلا کهربا

صندوق مبتنی بر سپرده کالایی

82.06 ٪

طلای صبا

صندوق مبتنی بر سپرده کالایی

81.38 ٪

زرفام آشنا

صندوق مبتنی بر سپرده کالایی

81.08 ٪

پشتوانه طلای لوتوس

صندوق مبتنی بر سپرده کالایی

80.56 ٪

طلای دنای زاگرس

صندوق مبتنی بر سپرده کالایی

80.2 ٪

سکه طلای کیان

صندوق مبتنی بر سپرده کالایی

79.64 ٪

سکه طلا نهایت نگر

صندوق مبتنی بر سپرده کالایی

77.13 ٪

5 معیار انتخاب صندوق سرمایه گذاری

انتخاب صندوق مناسب، یک گام مهم برای کسب سود در سرمایه‌گذاری است. برای اینکه بتوانید انتخاب درستی داشته باشید به معیارهای زیر توجه داشته باشید.

اهداف سرمایه‌گذاری و نقد شوندگی: مشخص کنید که هدف شما از سرمایه‌گذاری چیست؛ آیا به دنبال سود ثابت و مطمئن هستید یا مایلید در صندوق‌هایی با بازدهی بالاتر و همراه با ریسک بیشتر سرمایه‌گذاری کنید؟ به عنوان مثال، صندوق‌های درآمد ثابت برای کسانی که به دنبال سود کم‌ریسک هستند، انتخاب خوبی هستند. همچنین نقدشوندگی صندوق را بررسی کنید. مثلا اینکه خرید و فروش‌های واحد صندوق چه مقدار زمان می‌برد و ضامن نقدشوندگی صندوق کدام سازمان است.

سابقه صندوق: صندوق‌هایی که در طولانی‌مدت عملکرد موفق و باثباتی داشته‌اند، می‌توانند انتخاب خوبی باشند. بررسی عملکرد صندوق در سال‌های گذشته و در شرایط مختلف بازار، شاخص خوبی از توانایی‌های آن برای حفظ و افزایش سرمایه ارائه می‌دهد. البته که گذشته‌ی صندوق تضمین‌کننده‌ی آینده‌ی آن نیست و باید فقط به عنوان یک راهنما برای عملکرد آنها در نظر گرفته شود.

حجم دارایی: حجم دارایی‌های تحت مدیریت صندوق نشان‌دهنده میزان اعتماد سرمایه‌گذاران به آن است. صندوق‌هایی با دارایی‌های بیشتر معمولاً ثبات بیشتری دارند و امکان سرمایه‌گذاری‌های متنوع‌تری را فراهم می‌کنند که این موضوع به کاهش ریسک نیز کمک می‌کند.

ریسک‌پذیری: هر صندوق دارای سطح مشخصی از ریسک است که با توجه به سیاست‌های سرمایه‌گذاری و نوع دارایی‌هایش تعیین می‌شود. برای انتخاب مناسب، لازم است میزان ریسک صندوق را با ریسک‌پذیری خود تطبیق دهید.

کارمزدها و هزینه‌ها: هزینه‌های صندوق، از جمله کارمزدهای مدیریت، می‌تواند متفاوت باشد. بنابراین پیش از انتخاب، این هزینه‌ها را به دقت بررسی کنید.

برای مطالعه بیشتر: طلا فیزیکی یا صندوق طلا؟ کدام‌یک برای سرمایه‌گذاری بهتر است؟

نحوه محاسبه سود و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری

سود و بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از مهم‌ترین معیارهایی است که سرمایه‌گذاران برای ارزیابی کارایی و عملکرد سرمایه‌گذاری خود به آن توجه می‌کنند. بازدهی سرمایه‌گذاری از تقسیم سود یا زیان به دست آمده بر سرمایه اولیه و سپس ضرب در ۱۰۰ به دست می‌آید. این درصد به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا عملکرد سرمایه‌گذاری خود را به‌سادگی بسنجند و با سایر گزینه‌های سرمایه‌گذاری مقایسه کنند.

سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری معمولاً به دو شکل واگذار می‌شود:

۱. سود نقدی و دوره‌ای

این نوع سود، سودی است که صندوق به صورت دوره‌ای و معمولاً ماهانه یا سالانه به سرمایه‌گذاران خود پرداخت می‌کند. صندوق‌هایی که سود تقسیمی پرداخت می‌کنند، این کار را طبق برنامه‌ی مشخص انجام می‌دهند. سود تقسیمی می‌تواند یک منبع درآمد منظم برای سرمایه‌گذاران باشد، به‌ویژه برای کسانی که نیاز به جریان نقدی مستمر دارند.

۲. سود ناشی از افزایش قیمت واحدهای صندوق

این نوع سود از افزایش قیمت واحدهای صندوق به دست می‌آید و با افزایش NAV صندوق مشخص می‌شود ولی به صورت خودکار به سرمایه‌گذار واگذار نمی‌شود. هنگامی که قیمت واحدهای صندوق افزایش می‌یابد، ارزش سرمایه‌گذاری نیز افزایش پیدا می‌کند و در صورتی که سرمایه‌گذار واحدهای خود را بفروشد، از این سود برخوردار می‌شود. این نوع سود برای افرادی که به دنبال رشد سرمایه در بلندمدت هستند، مناسب است.

سوالات متداول

چرا سرمایه‌گذاری در صندوق گنجینه زرین شهر آی بی شاپ انتخاب مناسبی است؟

صندوق گنجینه زرین شهر به دلیل اینکه یک صندوق درآمد ثابت است و سودی بالاتر از سپرده‌های بانکی دارد، گزینه‌ای کم‌ریسک برای سرمایه‌گذاران محسوب می‌شود. این صندوق با دارایی بیش از ۵۰۰ هزار میلیارد ریال به عنوان بزرگ‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت کشور فعالیت می‌کند و سود سالانه‌ی آن به ۲۸.۲ درصد می‌رسد.

تفاوت بین صندوق‌های سهامی و صندوق‌های درآمد ثابت چیست؟

صندوق‌های سهامی بیشتر در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند و به همین دلیل ریسک و بازدهی بالاتری دارند. در مقابل، صندوق‌های درآمد ثابت بیشتر بر اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌ها تمرکز دارند و سودی با ریسک کمتر و پایدارتر ارائه می‌دهند.

سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری به چه مواردی بستگی دارد؟

بازدهی صندوق‌ها به شرایط بازار و عملکرد دارایی‌های آن‌ها بستگی دارد. صندوق‌های درآمد ثابت ریسک کمتری دارند و سود مطمئن‌تری دارند، اما صندوق‌های سهامی و مختلط ممکن است نوسانات بیشتری را تجربه کنند.