برای اولین بار در ایران حداقل مبلغ خرید برخی صندوق‌های قابل معامله (ETF) در بورس شامل صندوق های طلا، صندوق درآمد ثابت و صندوق‌های سهامی در کارگزاری کیان با ۵٠ هزارتومان امکان پذیر شده است.
یکی از بزرگ‌ترین دغدغه‌های افراد برای سرمایه‌گذاری این است که تصور می‌کنند پول کافی برای شروع سرمایه‌گذاری ندارند یا اصلا امکان سرمایه‌گذاری با پول کم در زمینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری و بازارهای مالی که بازدهی قابل توجهی دارند، وجود ندارد. به همین دلیل هم سرمایه‌گذاری با ۵۰ هزار تومان، امکان سرمایه‌گذاری را برای کسانی که پول کمی دارند، فراهم می‌کند.
حالا این سوال مطرح می‌شود که صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله با حداقل ۵۰ هزار تومان، در کدام زمینه‌های سرمایه‌گذاری یا بازارهای مالی فعال هستند و سبد دارایی‌شان از چه نوع از دارایی تشکیل شده است؟ چطور می‌توان واحدهای سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها را با ۵۰ هزار تومان خرید؟ در ادامه به معرفی صندوق‌های قابل معامله‌ای که می‌توان سرمایه‌گذاری با ۵۰ هزار تومان را در آنها شروع کرد خواهیم پرداخت و همچنین نحوه شروع سرمایه گذاری در آنها را توضیح خواهیم داد.
صندوق های سرمایه گذاری به طور کلی به دو نوع صندوق‌های قابل معامله و صندوق‌های صدور و ابطالی دسته‌بندی می‌شوند. واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله را می‌توان از طریق کارگزاری و با جستجوی نماد بورسی آن صندوق خرید و فروش کرد. اما برای خرید واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های صدور و ابطالی، تنها می‌توان از طریق اپلیکیشن خودِ صندوق یا سایر راه‌های مرتبط با هر صندوق اقدام کرد.
اما چه صندوق‌های قابل معامله‌ای هستند که می‌توان سرمایه گذاری با ۵۰ هزار تومان را در آنها شروع کرد؟
صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) می‌توانند در زمینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری مانند کالایی، مختلط، اوراق درآمد ثابت، سهام، مسکن و برخی موارد دیگر شکل بگیرند. صندوق‌های سهامی به دسته‌های کوچک‌تری مانند صندوق اهرمی، صندوق بخشی و صندوق شاخصی تقسیم می‌شود. صندوق‌های کالایی نیز در ایران شامل طلا و زعفران هستند. از این میان، خرید صندوق طلای کیان، صندوق شاخصی هم وزن کیان، صندوق درآمد ثابت کیان و صندوق بخشی فارماکیان با حداقل ۵۰ هزار تومان و از طریق اپلیکیشن کیان دیجیتال یا کارگزاری کیان امکان‌پذیر است.
صندوق طلا با سبدی متشکل از گواهی سپرده‌های کالایی مبتنی بر سکه طلای بورسی و اوراق مشتقه طلا، به عنوان ابزار مالی نوین، امکان سرمایه‌گذاری در طلا را برای سرمایه‌گذاران فراهم کرده است. در حال حاضر خرید صندوق طلای قابل معامله با نماد «گوهر» با ۵۰ هزار تومان فراهم شده است صندوق طلا از مزایای زیادی برخوردار است که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم.
1.سرمایه گذاری امن و شفاف در طلا: خرید فیزیکی طلا که همان شیوه سنتی سرمایه‌گذاری در طلا به حساب می‌آید، می‌تواند خطرات و سختی‌هایی را برای سرمایه‌گذار به همراه داشته باشد. خطراتی مانند سرقت، گم شدن و امکان تقلبی بودن در خرید فیزیکی طلا وجود دارد. در حالی که سرمایه‌گذاری در صندوق طلا، تمام این خطرات را از بین می‌برد. خرید واحدهای سرمایه‌گذاری طلا، سختی‌هایی مانند نگهداری از قطعات فیزیکی طلا را ندارند.
2. سرمایه‌گذاری با پول کم: در حال حاضر، برای خرید هر گرم طلای 18 عیار، بیش از 3 میلیون تومان وجه نقد لازم است. بسیاری از افرادی که تمایل به سرمایه‌گذاری در طلا دارند، توانایی ارائه هزینه زیادی برای سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی ندارند. در چنین موقعیتی، سرمایه‌گذاران طلا می‌توانند با خرید صندوق طلا با ۵۰ هزار تومان، سرمایه‌گذاری در طلا با پول کم را محقق کند.
3. سرمایه گذاری بدون اجرت ساخت، کارمزد و مالیات: خرید فیزیکی طلا – به ویژه اگر قطعات تزئینی طلا باشد – با هزینه‌هایی مانند اجرت ساخت، کارمزد و مالیات همراه است. گاهی پیش می‌آید که میزان اجرت ساخت یک قطعه طلای تزئینی به شدت بالا باشد. این در حالی است که خرید واحدهای سرمایه گذاری طلا، نه تنها بدون اجرت ساخت است بلکه معاف از مالیات هم هست.
برای انتخاب بهترین صندوق طلا در بورس معیارهایی وجود دارد. این معیارها عبارت اند از: ترکیب دارایی صندوق (مبتنی بر شمش یا سکه)، سابقه صندوق، ارزش خالص دارایی، عملکرد بازارگردان، معیار NAV و حباب صندوق که با مقایسه این معیارها می توانید بهترین صندوق طلا با بازدهی بالا را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید. سایت فیپیران در این صفحه fund.fipiran.ir/mf/list این معیارها را برای صندوق های طلا مختلف مقایسه کرده کرده است و شما می توانید با بررسی آن ها بهترین صندوق را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید.
صندوق درآمد ثابت به عنوان یک ابزار مالی نوین است که سبدی متشکل از گواهی سپرده و اوراق درآمد ثابت و مقدار بسیار کمی سهام دارد. سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت با ریسک کم و بازدهی بهتر از بانک همراه است. در حال حاضر، امکان خرید واحدهای سرمایه گذاری صندوق درآمد ثابت کیان با جستجوی نماد «کیان» در بورس با ۵۰ هزار تومان امکان‌پذیر است. البته به این منظور باید از طریق اپلیکیشن سایت کیان دیجیتال یا کارگزاری کیان اقدام کنید.
صندوق درآمد ثابت مزایایی دارد که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم.
1.سرمایه گذاری با پول کم: در حال حاضر، خرید واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق درآمد ثابت کیان با ۵۰ هزار تومان امکان‌پذیر شده است. این در صورتی است که سرمایه‌گذاری در گزینه‌های بدون ریسکی مانند بانک با این میزان مبلغ، بازدهی کمتری برای سرمایه‌گذار به همراه دارد. برای این که با حداقل ۵۰ هزار تومان در این صندوق سرمایه‌گذاری کنید، کافی است از طریق اپلیکیشن کیان دیجیتال اقدام کنید.
2.بازدهی بهتر از بانک: صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت در مقایسه با بانک از بازدهی قابل توجه‌ای برخوردار است. در حال حاضر، سود سالیانه بانک ۲۰.۵ درصد است. اما سود سالیانه صندوق درآمد ثابت بازدهی بسیار بالاتری دارد.
3.سود روزشمار: نکته دیگری که در مورد صندوق درآمد ثابت باید به آن اشاره کرد، قابلیت ارائه سود روزشمار آن است. بانک‌ها از سال ۱۳۹۷، امکان ارائه سود روزشمار را ندارند و تنها می‌توانند سود ماه‌شمار و سالانه ارائه دهند.
4.نقدشوندگی بدون نرخ جریمه شکست: طبق قراردادی که میان سرمایه‌گذار و بانک بسته می‌شود، اگر سرمایه‌گذار تمایل به برداشت سرمایه خود از بانک - زودتر از موعد مقرر در قرارداد - داشته باشد، باید نرخ جریمه شکست بپردازد و در واقع سود وی کاهش پیدا کند. در حالی که صندوق درآمد ثابت هم سود روزشمار به سرمایه‌گذاران خود ارائه می‌دهد و هم در صورت نقد کردن واحدهای سرمایه‌گذاری آن، سرمایه‌گذار نرخ جریمه شکست نمی‌پردازد.
صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله درآمد ثابت را می‌توان با جستجوی نماد بورسی آن در بورس، به راحتی خرید کرد. با این حال، برای بهره‌مند شدن از مزیت سرمایه‌گذاری با حداقل ۵۰ هزار تومان باید با استفاده از اپلیکیشن کیان دیجیتال یا جستجوی نماد بورسی آن در کارگزاری کیان اقدام به خرید واحدهای سرمایه گذاری صندوق درآمد ثابت کرد.
سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله (ETF) مزایایی مانند مدیریت حرفه‌ای، قابلیت معامله آسان، شفافیت در اطلاعات، صرفه جویی در هزینه و زمان و سرمایه گذاری مطمئن دارند. این صندوق‌ها به همین دلایل است که مورد توجه سرمایه‌گذاران به خصوص کسانی که دانش یا وقت زیادی ندارند، قرار گرفته است.
