کسب بازدهی در بازار سرمایه برای تمام افراد جذابیت زیادی دارد؛ با این حال، عدهای از سرمایهگذاران به دلیل نداشتن دانش کافی در حوزه تحلیل بازار، ضررهای هنگفتی را متحمل میشوند. برای کسب بازدهی مناسب در دنیای سرمایه گذاری در بورس، علاوه بر داشتن دانش و تجربه کافی، صرف زمان مناسب نیز اهمیت زیادی پیدا میکند. اما چگونه میتوان بدون داشتن دانش بورسی و اختصاص زمان کافی برای بررسی بازار، سود مناسبی را به دست آورد؟
سرمایهگذاری غیرمستقیم در بورس
سرمایه گذاری در بورس به دو روش مستقیم و غیرمستقیم انجام میشود. چنانچه دانش تحلیلی ندارید و نمیتوانید زمان مناسبی را به تحلیل و بررسی بازار اختصاص دهید، سرمایهگذاری غیرمستقیم بهترین روش سرمایهگذاری برای شما خواهد بود. از این طریق، بدون نیاز به زیر نظر داشتن اخبار و جزئیات سهام خود، میتوانید سود خوبی را از این بازار به دست بیاورد. برای آغاز سرمایهگذاری غیرمستقیم در بورس، کافی است واحد صندوقهای بورسی را خریداری کنید. در ادامه اطلاعات کاملتری در این زمینه را در اختیار شما قرار دادهایم.
صندوق درآمد ثابت
شاخص اصلی صندوق درآمد ثابت، داشتن یک بازدهی ثابت با حداقل ریسک ممکن است و برای افرادی که ریسکپذیری بالایی ندارند، شرایط مناسبتری دارد. علت آن هم این است که عمده داراییهای این نوع صندوق به خرید اوراق بهادار کمریسک مثل اوراق مشارکت، اوراق اجاره و اوراق خزانه و… اختصاص مییابد؛ به همین دلیل، میتوان بازدهی صندوق را تا حد زیادی پیشبینی کرد.
نکته مثبتی که در رابطه با صندوق درآمد ثابت وجود دارد، این است که میزان سوددهی آن روزشمار بوده و نسبت به سود بانکی بیشتر است؛ برای مثال، صندوقهای درآمد ثابت فارابی با نامهای «لبخند» و «هدیه»، توانستهاند بیش از 26 درصد سالیانه سود دهی داشته باشند که نسبت به سود سپرده بانکی رقم بیشتری است.
صندوق سهامی چه ویژگیهایی دارد؟
صندوق سهامی، نوع دیگری از صندوقهای سرمایه گذاری در بورس است که تفاوت زیادی با صندوق درآمد ثابت دارد. همانطور که از نام این صندوق پیداست، بخش اعظم دارایی صندوق صرف خرید سهام شرکتهای بورسی و فرابورسی میشود؛ به همین دلیل، بازدهی صندوق سهامی را نمیتوان پیشبینی کرد؛ اما مدیران صندوقهای سهامی در تلاش هستند تا در بازار صعودی بازدهی بهتر از شاخص کل و عموم بازار کسب کرده و در بازار منفی نیز با تغییر ترکیب داراییها، کاهش ارزش کمتری را نسبت به کلیت بازار تجربه کنند.
مزیت مثبت صندوق سهامی نسبت به خرید مستقیم سهام این است که در بازار منفی، سرمایه افرادی که واحدهای صندوق سهامی را خریداری کردهاند نسبت به روش مستقیم سرمایهگذاری (خریدوفروش سهام) با کاهش کمتری روبهرو خواهد شد.
در حال حاضر، صندوق سلام فارابی به عنوان یکی از بهترین صندوقهای سهامی بازار با بیش از 70 درصد بازدهی در طی 4 ماه گذشته، سود خوبی را برای سهامداران خود، به ارمغان آورده است.
تفاوت صندوق درآمد ثابت و سهامی
همانطور که اشاره کردیم، به علت اختصاص بخش بیشتر داراییهای صندوق سهامی به خرید سهام، نمیتوان بازدهی مشخصی را برای این صندوقها متصور بود؛ اما صندوق درآمد ثابت داستان دیگری دارد و اغلب سرمایه آنها در اوراق با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت، سپردههای بانکی، اوراق خزانه و… سرمایهگذاری میشود و عموماً بازدهی این صندوقها تا حدودی قابلپیشبینی خواهد بود.
تفاوت دوم این دو صندوق، به موضوع بازدهی آنها مربوط میشود. احتمالا شنیدهاید که هر چه میزان بازدهی یک سرمایهگذاری بیشتر باشد، سرمایهگذار ریسک بالاتری را نیز متحمل خواهد شد؛ بنابراین واضح است که علت بالاتر بودن میزان بازدهی صندوق سهامی، با بیشتر بودن ریسک خرید واحدهای این صندوق ارتباطی مستقیم داشته باشد.
کدام صندوق، انتخاب بهتری است؟
پاسخ این سوال، به ویژگیهای شخصیتی شما بستگی دارد؛ چنانچه فرد ریسکپذیری بوده و با تحمل ریسک مناسب به دنبال کسب بازدهی بیشتر هستید، صندوق سهامی میتواند گزینه مناسبی برای سرمایهگذاری شما باشد؛ در غیر این صورت، بهتر است با سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری، علاوه بر حفاظت از سرمایه خود، بازدهی معقولی را نیز به دست بیاورید. شما میتوانید میزان ریسک پذیری خود را از طریق ابزار آنلاین ریسک سنج فارابی مشخص کنید.
