مقام سابق در اوفک وزارت خزانه‌داری آمریکا: اجرای ممنوعیت «تمامی مبادلات تجاری، بازرگانی و تراکنش‌های مالی» با ایران در امارات دشوار است، چرا که ماهیتی محلی دارد / هزینه انتقال پول به دبی در تمام طول ماه حدود ۱ درصد بیشتر از نگهداری پول نقد بود؛ این نرخ هرگز جهش نکرد / شرکت‌های پوششی و صرافی‌هایی را که درآمدهای صادراتی ایران را به پول نقد تبدیل می‌کنند همچنان فعال هستند و در حال تمدید مجوز

 مقام سابق در اوفک وزارت خزانه‌داری آمریکا نوشت: یک ماه از اعلام امارات متحده عربی مبنی بر توقف «تمامی مبادلات تجاری، بازرگانی و تراکنش‌های مالی» با ایران می‌گذرد. چهار شرکتی که توسط وزارت خزانه‌داری آمریکا تحریم شده‌اند، همچنان در سامانه ثبت مجوزهای دبی وضعیت «فعال» دارند و انتقال پول از تهران به دبی هنوز حدود ۱ درصد هزینه دارد.

 

به گزارش «انتخاب»؛ در ادامه این مطلب آمده است: اجرای این ممنوعیت در امارات دشوار است، چرا که ماهیتی محلی دارد. دولت فدرال این توقف را اعلام کرده، اما صدور مجوزها، پلیس و گمرک در اختیار هر امارت است و دبی کریدور مالی ایران محسوب می‌شود. امارات همیشه با مشکل اجرای قوانین مواجه بوده و هر امارت تلورانس (تحمل) خاص خود را دارد. این وضعیت مانند تلاش برای واداشتن تک‌تک ایالت‌های آمریکا به برخورد با مراکز فروش غیرقانونی است؛ نتایج در هر جا متفاوت خواهد بود. 

 

بخش عمده‌ای از فعالیت‌های مالی امارات-ایران که مشاهده می‌کنید، مربوط به ایرانیان عادی است که قبل از تبخیر شدن سرمایه‌شان، در حال انتقال آن هستند. ریال در این ماه به ۲.۳۵ میلیون تومان در برابر دلار رسید و ایرانیان با هر وسیله‌ای (درهم، دلار، تتر) در حال خروج از آن هستند. صرافان بازار که اکنون به‌صورت تمام‌وقت فید قیمت تتر را مدیریت می‌کنند، در یک ماه ۴۹۵ پست قیمت‌گذاری داشته‌اند. صرافان، دلالان حواله و اکنون میزهای تتر، از معدود راه‌هایی هستند که یک ایرانی عادی می‌تواند پس‌انداز خود را به چیزی تبدیل کند که ارزش خود را حفظ کند یا به دست خانواده‌اش در خارج برسد.

 

کانال‌های تلگرامی که این کسب‌وکار را مدیریت می‌کنند، هرگز متوقف نشده‌اند و اتفاقاً با بازتاب بحران ارزی، فعالیتشان افزایش یافته است. بزرگترین فید درهم از ۷۷ به‌روزرسانی قیمت در هفته به ۷۷ (اصلاح: احتمالاً منظور افزایش از نرخ کمتر بوده) رسید. یک صرافی در تهران تا ۱۶ سپتامبر همچنان برای دریافت درهم نقدی در شعبه دبی خود تبلیغ می‌کرد.

 

قیمت همچنان ارزان مانده است. هزینه انتقال پول به دبی در تمام طول ماه حدود ۱ درصد بیشتر از نگهداری پول نقد بود. اگر ممنوعیت واقعاً اثرگذار بود، دلالان باید از این کسب‌وکار خارج می‌شدند یا برای ریسک انجام آن هزینه دریافت می‌کردند و آن ۱ درصد باید جهش می‌کرد. این نرخ هرگز جهش نکرد، حتی با اینکه همه همزمان سعی در خروج داشتند.

بخش دیگر داده‌ها مربوط به هدف اصلی این توقف است. وزارت خزانه‌داری آمریکا شرکت‌های پوششی و صرافی‌هایی را که درآمدهای صادراتی ایران را به پول نقد تبدیل می‌کنند تا حکومت بتواند خرج کند، نام می‌برد. از میان آنهایی که می‌توانید در سامانه ثبت دبی پیدا کنید، ۲۰ مورد از ۲۴ موردِ تطبیق‌یافته، پس از تحریم آمریکا لغو یا منحل شده‌اند. جدیدترین مورد که در ۱۰ ژوئیه نام‌گذاری شده بود، در عرض نه هفته بسته شد؛ سرعتی بی‌سابقه برای دبی.

 

با این حال، چهار شرکت همچنان فعال هستند و در حال تمدید مجوز؛ و این‌ها موارد حیاتی هستند. این شرکت‌ها بازوهای دبی برای شبکه‌های صرافی حکومت ایران هستند که درآمدهای صادراتی را بازمی‌گردانند.

 

 WIDE VISION: میز دبیِ شبکه‌ای است که میلیاردها دلار برای سپاه پاسداران و شرکت ملی نفت ایران (NIOC)، از جمله پرداخت‌های نفتی چین، پولشویی می‌کرد.

 BAVI: پرداخت‌های شرکت‌های پوششی پتروشیمی (PGPICC) را با یک صرافی معتمد ایرانی هماهنگ می‌کند و صفحه لینکدین آن همچنان می‌نویسد: «شریک مطمئن برای انتقال پول در سراسر جهان».

 ALBAHR ALAAHMAR OFFSHORE: میز خرید برای همان شرکت‌های پوششی است.

SAHIL AL MAHABA: بخشی از شبکه بانکداری سایه وزارت دفاع (MODAFL) است و همچنان ساعات کاری خود را تا ساعت ۶ عصر فهرست کرده است.

 

می‌توان با اطمینان فرض کرد که اگر شرکت‌های نام‌برده هنوز پابرجا هستند، شرکت‌های نام‌نبرده نیز فعال‌اند. مجوز دبی باید سالانه تمدید شود. وضعیت «فعال» امروز به این معنی است که دبی هر سال پس از تحریم، مجوز این شرکت‌ها را تأیید کرده است. اسناد درزکرده که توسط @wiki_iran منتشر شده، صدها شرکت پوششیِ غیرتحریم‌شده اماراتی را در همین شبکه‌ها توصیف می‌کند؛ تقریباً ۶۲ مورد تنها برای یک خانه صرافی.

 

ابوظبی باید توضیح دهد که چرا این چهار شرکت همچنان مجوز دارند. دبی بسیاری از شرکت‌ها، از جمله شرکت‌های پوششی تک‌منظوره که طبق گفته خزانه‌داری «مبالغی دریافت کرده‌اند» یا «محصولات پتروشیمی خریده‌اند» را بسته است. اما چهار شرکتی که همچنان باقی مانده‌اند، همگی میزهایی هستند که زیرساخت‌ها را اداره می‌کنند.

 

 باوی (Bavi) پرداخت‌ها را در سراسر شرکت‌های پوششی PGPICC با یک صرافی ایرانی به‌عنوان امین هماهنگ می‌کرد.

 البهر (Albahr) خودش شرکت‌های پوششی داشت.

 واید ویژن (Wide Vision) بانکداری سایه را برای یک شبکه صرافی تحریم‌شده ایرانی هماهنگ می‌کرد.

 

خروج از لیست خاکستری FATF بود که باعث شد امارات «افزایش پایدار در تحقیقات و پیگردهای قضایی موثر» را انجام دهد و آن فشار با خروج از لیست در سال ۲۰۲۴ پایان یافت. وزارت خزانه‌داری باید این چهار مورد را مطرح کند و تمرکز خود را بر این بگذارد که به دبی دلیلی برای بستن سایر شرکت‌هایی که قطعاً اطلاعاتی درباره‌شان دارد، بدهد و بگذارد ایرانیان پس‌اندازهای خود را حفظ کنند.